期刊刊名：管理科學研究特刊 卷期：6期 (2014)
篇名出版日期：2014年12月1日
作者：歐陽豪,劉千資
語言：Chinese
關鍵字：貨幣時間價值,年金現值,年金終值,財富管理, Time Value of Money, Present Value of Annuity, Final Value of Annuity, Wealth Management
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摘要： 本研究以個案訪談方式，蒐集案主的家庭支出情況、身體狀況、投保現況、個人儲蓄以及有關房屋價值等財務資訊，編製案主之資產負債表與年度收支表，並依據案主設定的人生目標，運用財富管理套裝軟體，導入貨幣時間價值之複利理論，衡量個案的財務現況並模擬不同經濟情境下案主的資金缺口；另外進一步以問卷調查法了解案主的投資屬性與風險規避傾向，依據資金缺口及其設定目標，規劃適合案主的財務規劃方案，期望找到案主可以接受且願意執行的方案，俾利案主達成財務自由的最高目標。
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